初心者でもわかる楽天証券の始め方｜やり方は3ステップ（スマホでOK）
「楽天証券を始めたいけど、何からやればいいの？」
「新NISAの設定や積立設定がどこにあるか分からない…」
結論、楽天証券の始め方（やり方）はこの3ステップです。
結論（先にこれだけ）：
✅ ① 口座開設（本人確認まで）
✅ ② 新NISAの申し込み・申請状況チェック（NISA枠が出ない原因もここ）
✅ ③ 積立設定（投資信託の自動積立を作る）
この記事は「楽天証券を始める入口（ガイド）」として、迷わない順番だけを分かりやすくまとめます。
積立の画面手順やアプリ（iSPEED）で迷う問題は、別記事に分けて案内します。
最初に：楽天証券でできること（初心者向け）
楽天証券で新NISAを始めると、主に次のことができます。
- 投資信託の積立（毎月自動で買う＝初心者の王道）
- 成長投資枠の買付（株などを買う）
- 積立の金額変更・停止・再開（あとで調整できる）
もし「新NISAの全体像（何ができる制度か）」から押さえたい人は、先にこのまとめが最短です：
初心者がまず読むべき投資ガイドまとめ｜新NISA・楽天証券・SBI・投資信託を最速で理解
📌 図解：楽天証券の始め方（3ステップ）
- 本人確認まで一気に
- 迷ったら特定口座（源泉あり）
- 申請状況を確認（税務署審査中など）
- NISA枠が出ない原因を切り分け
- 投資信託の積立を作る
- あとで金額変更もOK
※「今の自分がどこか」だけ分かればOK。詰まったらSTEP2の申請状況チェックが最優先。
STEP1：口座開設（スマホで完結）
まずは楽天証券の口座を開設します。スマホだけで完結します。
ここで大事：口座開設は「本人確認」まで一気にやると早いです。
口座開設で用意するもの
- 本人確認書類（マイナンバーカード or 通知カード＋免許証など）
- スマホ（カメラで撮影）
- メールアドレス
口座開設の流れ（ざっくり）
- 申し込みフォーム入力
- 本人確認書類の提出（スマホ撮影）
- ログイン情報を受け取り、初回ログイン
💡 よく迷うポイント：口座タイプの選択で迷ったら、基本は「特定口座（源泉徴収あり）」でOKです。
※新NISAとは別枠ですが、将来NISA以外で取引する時も含めて、税金計算の手間が少ない選び方です。
STEP2：新NISAの申し込みと「申請状況」の確認
口座を作ったら、次に新NISAの申し込みです。ここで多いのが、
- 「NISA枠が出ない」
- 「税務署審査中って何？」
- 「他社でNISA口座ありと出て止まる」
といった“初心者の詰まり”です。
ここでの結論：
✅ まずは申請状況（受付状況）を見れば、次に何をすべきか判断できます。
👉 申請状況の見方はこの記事にまとめています（ガイドを見ながら別タブで確認OK）：
【完全版】楽天証券で新NISAの申請状況を確認する方法｜「税務署審査中」の意味といつから使えるか解説
「他社でNISA口座あり」と出て申し込めない場合
過去に別の金融機関でNISA口座を作っていると、楽天証券で止まることがあります。対処はこちら。
👉 【楽天証券】新NISAが申し込めない原因は？「他社でNISA口座あり」表示の確認と解決
STEP3：積立設定（投資信託の自動化）
新NISAが使える状態になったら、最後は積立設定です。
初心者はまず「投資信託の積立」を作るのが王道です（いきなり難しい売買をしなくてOK）。
📌 積立の画面手順は別記事に分けています（ガイドを見ながら別タブで実作業OK）
何を買うか迷ったら（商品選び）
積立商品で迷う人は多いので、まずは候補を絞るのが早いです。
👉 初心者が買うべき投資信託3選｜新NISAで失敗しない王道インデックスを厳選
保存版：初心者チェックリスト（これだけ守れば迷いにくい）
- □ 口座開設は本人確認まで一気に終えた
- □ 口座タイプで迷ったら特定口座（源泉徴収あり）を選んだ
- □ 新NISAの申請状況を確認した（税務署審査中/仮開設/完了）
- □ 積立は投資信託で設定する（最初は自動化が最優先）
- □ 注文時の口座区分（NISA/特定/一般）を必ず確認する
よくある詰まりポイント
① 楽天証券の「積立設定」が見つからない
積立設定は楽天証券サイト（スマホ/PC）でやるのが確実です。画面つきの手順はこちら（別タブ推奨）。
② 楽天証券アプリで「つみたてNISA（新NISA）が見つからない」
アプリ（iSPEED）は株の注文向きで、投信の積立設定はサイト側が基本です。迷子になった人はこの記事で解決できます。
👉 【完全版】iSPEEDで新NISAが見つからない？積立設定のやり方と注文方法を解説
③ 積立ができない／注文エラーになった
原因別に対処するのが最短です。
👉 【楽天証券】新NISAの積立ができない/注文エラーの原因と対処法
④ 「楽天証券の売り方」を先に知りたい
売却方法は、後からでも落ち着いて対応できます（受渡日など注意点あり）。
👉 楽天証券で投資信託を売る方法｜新NISA対応の売却手順・受渡日・注意点まで初心者向けに解説
FAQ（よくある質問）
Q1. 楽天証券の始め方は何から？
A. 基本は「口座開設→新NISA申し込み（申請状況チェック）→積立設定」の3ステップです。
Q2. 「新NISAが出ない」のは失敗？
A. 失敗というより、申請中（税務署審査中）などでまだ枠が使えないケースがあります。まず申請状況を確認してください。
Q3. 積立設定はアプリだけでできる？
A. 投資信託の積立は、基本楽天証券サイトで設定するのが確実です（iSPEEDは株向き）。
✅ 次にやること（ここまで来たら一気に終わらせる）
-
申請状況を確認する：
【完全版】楽天証券で新NISAの申請状況を確認する方法｜「税務署審査中」の意味といつから使えるか解説 -
積立設定をする：
楽天証券で新NISAの積立設定をする方法（スマホ） -
迷ったら商品はこれ：
初心者が買うべき投資信託3選｜新NISAで失敗しない王道インデックスを厳選
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